主申請人:LU先生
辦理項目:馬耳他國債投資移民
客戶背景:45歲,已婚,夫妻均為外企在職高管,房產(chǎn)1套,有2個在讀孩子
案例點評:
2016年12月接觸到LU先生,他的想法是移民澳大利亞,基于澳洲移民是適合于成功企業(yè)主的移民類別,LU先生的綜合條件對于澳洲188及132各類別的要求上有不足,LU先生想通過新建公司籌備2年后再進行澳洲的申請,但是他也考慮到一方面經(jīng)營公司及未來幾年的移民政策都有一定的不確定性,他和太太對此比較糾結(jié)。
還好,澳星不僅在澳洲移民項目上擁有最強實力,在其他國家的移民項目上都有著出色的表現(xiàn),LU先生之前有了解過匈牙利國債項目,他和太太覺得這個項目可以選擇,于是兩人一門心思的投入到該項目的細節(jié)研究中。
2017年1月LU先生在聽說匈牙利30萬歐元國債項目在3月31日即將停止的消息,于是和太太一起趕緊來做簽約,并且表示要馬上打款,希望能夠搶到申請名額,很多移民公司在這種情況下都會順著客戶的想法立即簽約操作,但我知道,如果選擇歐洲國債投資項目的話,首先要考慮投資資金的安全性,5年之后是否能順利返還,其中是否存在不能控制的不確定因素,比如代銷基金公司的風(fēng)險以及一些客戶不了解的業(yè)內(nèi)專業(yè)評估等,我建議他們不要急于搶做,可以選擇安全性、收益性都更勝一籌的馬耳他25萬歐元國債項目,A級國債,2~3%的年收益,同樣沒有居住要求,之后幾天中我做了兩個項目的全面分析對比資料給到他們,并對利弊可觀分析后,LU先生和太太在事實面前非常感謝我及時的勸阻和建議。
感言:
移民公司、移民顧問不要為了做生意而做生意,深入了解項目,綜合評估項目,適時作出正確的推薦,才是對客戶負責(zé),決不能忽悠客戶。
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